Choisir un ETF
Comment choisir un ETF

Quels sont les meilleurs ETF à acheter en 2021 pour son portefeuille ?

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Difficile de choisir un ETF avec la multiplication des trackers. Les fonds indiciels ont le vent en poupe pour aider les investisseurs à diversifier leur portefeuille en achetant un panier d’actions. J’ai sélectionné pour vous des ETF éligibles ou non au PEA avec des descriptions pour vous aider dans vos arbitrages. Pour acheter un ETF qui vous intéresse, il suffit simplement de copié coller l’ISIN dans la barre de recherche de votre banque. Nous avons fait une sélection des ETF émis par les deux plus grands acteurs : Lyxor et Amundi.

Les meilleurs ETF actions

Investir dans les grosses capitalisations

Pour diversifier son portefeuille, investir dans des fonds indiciels larges est une bonne idée. Le plus large, c’est le Lyxor PEA monde qui réplique l’indice MSCI World net return. Cet indice est composé de 85% de la capitalisation boursière mondiale.

Attention, pour le Lyxor PEA monde et le Lyxor PEA S&P 500, vous avez un risque de change en plus du risque action. En effet, ces indices investissent principalement en dollars. Donc, en cas de baisse du dollar, vous perdez également. Éviter d’investir plus de 30% de votre portefeuille dans des indices qui utilisent une monnaie étrangère.

ISINNomIndice de référenceEncoursDividendeFraisPEANote Morningstar
FR0007052782Lyxor CAC 40CAC 403948mioDistri0,25%oui* * * * *
FR0011869353Lyxor PEA MondeMSCI World Net Total Return USD78mioCapi0,3%oui* * * *
LU1681047319Amundi EURO STOXX 50 EURO STOXX 502469mioDistri0,15%oui* * * *
LU0908500753Lyxor Core STOXX Europe 600EURO STOXX 6002475mioCapi0,07%non* * * *
FR0011871128Lyxor PEA S&P 500S&P 500 Net Total Return76mioCapi0,15%oui* * * *

Acheter un ETF secteuriel

Les indices sectoriels sont une bonne solution lorsque nous avons des convictions sur un secteur d’activité, mais lorsque nous ne connaissons pas les gagnants et les perdants de ce secteur. L’inconvénient, c’est que peu d’entre eux sont éligibles au PEA.

ISINNomIndice de référenceEncoursDividendeFraisPEANote Morningstar
FR0010524777Lyxor New EnergyWorld Alternative Energy Total Return38mioDistri0,6%non* * * *
LU1681045883Amundi MSCI World FinancialsMSCI World Financials180mioCapi0,35%non* * * *
FR0010527275Lyxor World WaterWorld Water Index CW Net Total Return961mioDistri0,6%non* * * *
LU1812091194Lyxor STOXX Europe 600 Real EstateSTOXX Europe 600 Real Estate Net Return32mioDistri0,3%oui* * *
LU0533033238Lyxor MSCI World Health CareMSCI Daily TR World Net Health Care USD528mioCapi0,3%non* * * *
LU1834988278Lyxor Stoxx Europe 600 Oil & GasSTOXX Europe 600 Oil & Gas Net Return528mioCapi0,3%oui* * * *

Les indices développement durable

Effectivement, le développement durable est aussi arrivé dans la finance ! C’est d’ailleurs une thématique qui collecte des encours de plus en plus importants, parce que les épargnants veulent de plus en plus donner du sens à leur épargne.

ISINNomIndice de référenceEncoursDividendeFraisPEANote Morningstar
FR0010524777Lyxor New EnergyWorld Alternative Energy Total Return38mioDistri0,6%non* * * *
FR0010527275Lyxor World WaterWorld Water Index CW Net Total Return961mioDistri0,6%non* * * *
LU1940199711Lyxor MSCI Europe ESG LeadersMSCI Europe ESG Leaders Net Total Return837mioCapi0,2%non
LU2056739464Msci World Climate ChangeMSCI World Climate Change Net Total Return132mioCapi0,2%non

Acheter un ETF Obligataire

Rappelons qu’avec le quantitative easing, nous sommes dans un univers de taux bas. Les taux bas ont pour effet d’augmenter le prix des obligations et de baisser le rendement. C’est le paradoxe des obligations. À l’inverse, les obligations verront leur valeur chuter lorsque les taux remontrons. Dans ce contexte, afin de protéger votre capital, préférez plutôt le fond euros d’une assurance vie afin de protéger votre capital avec un rendement sans risque. Mais, si vous insistez, vous trouverez ci dessous des ETF obligataires.

Les obligations d’états

ISINNomIndice de référenceEncoursDividendeFraisPEANote Morningstar
FR0010754135Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 1-3 UCITSFTSE MTS Eurozone Government Broad IG 1-3Y154mioCapi0,14%non* * *
FR0010754143Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 10-15 UCITSFTSE MTS Eurozone Government Broad IG 10-15Y71mioCapi0,14%non* * * * *

Les obligations d’entreprises

ISINNomIndice de référenceEncoursDividendeFraisPEANote Morningstar
LU1829219127Lyxor ESG Euro Corporate Bond UCITSSCI EUR Corporate Liquid SRI Sustainable727mioCapi0,14%non* * *
LU1563454310Lyxor Green BondSolactive Green Bond EUR USD IG535mioCapi0,25%non* *

Acheter un ETF de matières premières

Les ETF qui répliquent les matières premières investissent sur les contrats à terme. Ce sont des ETF très volatiles. Attention, les matières premières ne distribuent pas de dividendes. Effectivement, il y a donc un risque supplémentaire sur ce produit. N’oublions pas que sur le long terme, les dividendes des actions peuvent représenter plus de 30% de votre portefeuille s’ils sont réinvestis, avec la magie des intérêts composés.

ISINNomIndice de référenceEncoursDividendeFraisPEANote Morningstar
LU1829218749Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity CRBefinitiv/CoreCommodity CRB(R) Index Total Return1125mioCapi0,35%non

Découvrez mon article sur la thématique des ETF à forts dividendes !

Quel ETF choisir dans cette liste ?

Les ETF doivent dépendre de votre appétence au risque. Plus vous ciblez un marché, ou un secteur, plus vous prenez de risque. Ceci étant dit, votre risque est dilué sur plusieurs actifs.

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