Choisir un ETF
Comment choisir un ETF

Quels sont les meilleurs ETF à acheter pour son portefeuille ?

Difficile de choisir un ETF avec la multiplication des trackers. Les fonds indiciels ont le vent en poupe pour aider les investisseurs à diversifier leur portefeuille en achetant un panier d’actions. J’ai sélectionné pour vous des ETF éligibles ou non au PEA avec des descriptions pour vous aider dans vos arbitrages. Pour acheter un ETF qui vous intéresse, il suffit simplement de copier-coller l’ISIN dans la barre de recherche de votre banque. Nous avons sélectionné des ETF émis par deux des plus grands acteurs du marché : Lyxor et Amundi.

Les meilleurs trackers actions pour son PEA

Investir dans les grosses capitalisations

Pour diversifier son portefeuille, investir dans des fonds indiciels larges est une bonne idée. Le plus large, c’est le Lyxor PEA monde qui réplique l’indice MSCI World net return. Cet indice représente 85% de la capitalisation boursière mondiale.

Attention, pour le Lyxor PEA monde et le Lyxor PEA S&P 500, vous avez un risque de change en plus du risque action. En effet, ces indices investissent principalement en dollars. Ainsi, si le dollar baisse, la valeur de votre investissement baisse également. Évitez d’investir plus de 30% de votre portefeuille dans des indices qui utilisent une monnaie étrangère.

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ISINNomIndice de référenceEncoursDividendeFraisPEANote Morningstar
FR0007052782Lyxor CAC 40CAC 403948mioDistri0,25%oui* * * * *
FR0011869353Lyxor PEA MondeMSCI World Net Total Return USD78mioCapi0,3%oui* * * *
LU1681047319Amundi EURO STOXX 50 EURO STOXX 502469mioDistri0,15%oui* * * *
LU0908500753Lyxor Core STOXX Europe 600EURO STOXX 6002475mioCapi0,07%non* * * *
FR0011871128Lyxor PEA S&P 500S&P 500 Net Total Return76mioCapi0,15%oui* * * *

Acheter un ETF secteuriel

Les fonds négociés en bourse (ETF) axés sur les matières premières sont basés sur des contrats à terme et sont donc hautement volatils. Il est également important de noter que ces types d’ETF ne versent pas de dividendes. Cette absence de dividendes peut s’avérer significative puisque, sur le long terme, les dividendes réinvestis peuvent constituer une grande partie de votre retour sur investissement grâce à l’effet des intérêts composés. L’inconvénient, c’est que peu d’entre eux sont éligibles au PEA.

ISINNomIndice de référenceDividendeFraisPEA
FR0010524777Lyxor New EnergyWorld Alternative Energy Total ReturnDistri0,6%non
LU1681045883Amundi MSCI World FinancialsMSCI World FinancialsCapi0,35%non
FR0010527275Lyxor World WaterWorld Water Index CW Net Total ReturnDistri0,6%non
LU1812091194Lyxor STOXX Europe 600 Real EstateSTOXX Europe 600 Real Estate Net ReturnDistri0,3%oui
LU0533033238Lyxor MSCI World Health CareMSCI Daily TR World Net Health Care USDCapi0,3%non
LU1834988278Lyxor Stoxx Europe 600 Oil & GasSTOXX Europe 600 Oil & Gas Net ReturnCapi0,3%oui

Les indices développement durable

Effectivement, le développement durable est aussi arrivé dans la finance ! C’est une thématique qui attire de plus en plus d’investissements car les épargnants cherchent de plus en plus à donner du sens à leur épargne.

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ISINNomIndice de référenceDividendeFraisPEA
FR0010524777Lyxor New EnergyWorld Alternative Energy Total ReturnDistri0,6%non
FR0010527275Lyxor World WaterWorld Water Index CW Net Total ReturnDistri0,6%non
LU1940199711Lyxor MSCI Europe ESG LeadersMSCI Europe ESG Leaders Net Total ReturnCapi0,2%non
LU2056739464Msci World Climate ChangeMSCI World Climate Change Net Total ReturnCapi0,2%non

Acheter un ETF Obligataire

Rappelons qu’avec le quantitative easing, nous sommes dans un univers de taux bas. Les taux bas ont pour effet d’augmenter le prix des obligations et de baisser le rendement. C’est le paradoxe des obligations. À l’inverse, les obligations verront leur valeur chuter lorsque les taux remontront. Dans ce contexte, afin de protéger votre capital, préférez plutôt le fond euros d’une assurance vie afin de protéger votre capital avec un rendement sans risque. Mais, si vous insistez, vous trouverez ci dessous des ETF obligataires.

Les obligations d’états

ISINNomIndice de référenceDividendeFraisPEA
FR0010754135Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 1-3 UCITSFTSE MTS Eurozone Government Broad IG 1-3YCapi0,14%non
FR0010754143Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 10-15 UCITSFTSE MTS Eurozone Government Broad IG 10-15YCapi0,14%non

Les obligations d’entreprises

ISINNomIndice de référenceDividendeFraisPEA
LU1829219127Lyxor ESG Euro Corporate Bond UCITSSCI EUR Corporate Liquid SRI SustainableCapi0,14%non
LU1563454310Lyxor Green BondSolactive Green Bond EUR USD IGCapi0,25%non

Acheter un ETF de matières premières

les ETF consacrés aux matières premières investissent généralement dans des contrats à terme. Ce sont des ETF très volatiles. Attention, les matières premières ne distribuent pas de dividendes. Il y a donc un risque supplémentaire sur ce produit. N’oubliez pas que, sur le long terme, les dividendes réinvestis peuvent représenter plus de 30 % de la valeur de votre portefeuille grâce à la puissance des intérêts composés.

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ISINNomIndice de référenceDividendeFraisPEA
LU1829218749Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity CRBefinitiv/CoreCommodity CRB(R) Index Total ReturnCapi0,35%non

Découvrez mon article sur la thématique des ETF à forts dividendes !

Quel ETF choisir dans cette liste ?

Les ETF doivent dépendre de votre appétence au risque. Plus vous ciblez un marché, ou un secteur, plus vous prenez de risque. Ceci étant dit, votre risque est dilué sur plusieurs actions ou actifs, c’est le principe des ETF.

Et vous, dans quels ETF avez-vous investi ?

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