Difficile de choisir un ETF avec la multiplication des trackers. Les fonds indiciels ont le vent en poupe pour aider les investisseurs à diversifier leur portefeuille en achetant un panier d’actions. J’ai sélectionné pour vous des ETF éligibles ou non au PEA avec des descriptions pour vous aider dans vos arbitrages. Pour acheter un ETF qui vous intéresse, il suffit simplement de copié coller l’ISIN dans la barre de recherche de votre banque. Nous avons fait une sélection des ETF émis par les deux plus grands acteurs : Lyxor et Amundi.
Les meilleurs trackers actions pour son PEA
Investir dans les grosses capitalisations
Pour diversifier son portefeuille, investir dans des fonds indiciels larges est une bonne idée. Le plus large, c’est le Lyxor PEA monde qui réplique l’indice MSCI World net return. Cet indice est composé de 85% de la capitalisation boursière mondiale.
Attention, pour le Lyxor PEA monde et le Lyxor PEA S&P 500, vous avez un risque de change en plus du risque action. En effet, ces indices investissent principalement en dollars. Donc, en cas de baisse du dollar, vous perdez également. Éviter d’investir plus de 30% de votre portefeuille dans des indices qui utilisent une monnaie étrangère.
| ISIN | Nom | Indice de référence | Encours | Dividende | Frais | PEA | Note Morningstar |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FR0007052782 | Lyxor CAC 40 | CAC 40 | 3948mio | Distri | 0,25% | oui | * * * * * |
| FR0011869353 | Lyxor PEA Monde | MSCI World Net Total Return USD | 78mio | Capi | 0,3% | oui | * * * * |
| LU1681047319 | Amundi EURO STOXX 50 | EURO STOXX 50 | 2469mio | Distri | 0,15% | oui | * * * * |
| LU0908500753 | Lyxor Core STOXX Europe 600 | EURO STOXX 600 | 2475mio | Capi | 0,07% | non | * * * * |
| FR0011871128 | Lyxor PEA S&P 500 | S&P 500 Net Total Return | 76mio | Capi | 0,15% | oui | * * * * |
Acheter un ETF secteuriel
Les indices sectoriels sont une bonne solution lorsque nous avons des convictions sur un secteur d’activité, mais lorsque nous ne connaissons pas les gagnants et les perdants de ce secteur. L’inconvénient, c’est que peu d’entre eux sont éligibles au PEA.
| ISIN | Nom | Indice de référence | Dividende | Frais | PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| FR0010524777 | Lyxor New Energy | World Alternative Energy Total Return | Distri | 0,6% | non |
| LU1681045883 | Amundi MSCI World Financials | MSCI World Financials | Capi | 0,35% | non |
| FR0010527275 | Lyxor World Water | World Water Index CW Net Total Return | Distri | 0,6% | non |
| LU1812091194 | Lyxor STOXX Europe 600 Real Estate | STOXX Europe 600 Real Estate Net Return | Distri | 0,3% | oui |
| LU0533033238 | Lyxor MSCI World Health Care | MSCI Daily TR World Net Health Care USD | Capi | 0,3% | non |
| LU1834988278 | Lyxor Stoxx Europe 600 Oil & Gas | STOXX Europe 600 Oil & Gas Net Return | Capi | 0,3% | oui |
Les indices développement durable
Effectivement, le développement durable est aussi arrivé dans la finance ! C’est d’ailleurs une thématique qui collecte des encours de plus en plus importants, parce que les épargnants veulent de plus en plus donner du sens à leur épargne.
| ISIN | Nom | Indice de référence | Dividende | Frais | PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| FR0010524777 | Lyxor New Energy | World Alternative Energy Total Return | Distri | 0,6% | non |
| FR0010527275 | Lyxor World Water | World Water Index CW Net Total Return | Distri | 0,6% | non |
| LU1940199711 | Lyxor MSCI Europe ESG Leaders | MSCI Europe ESG Leaders Net Total Return | Capi | 0,2% | non |
| LU2056739464 | Msci World Climate Change | MSCI World Climate Change Net Total Return | Capi | 0,2% | non |
Acheter un ETF Obligataire
Rappelons qu’avec le quantitative easing, nous sommes dans un univers de taux bas. Les taux bas ont pour effet d’augmenter le prix des obligations et de baisser le rendement. C’est le paradoxe des obligations. À l’inverse, les obligations verront leur valeur chuter lorsque les taux remontrons. Dans ce contexte, afin de protéger votre capital, préférez plutôt le fond euros d’une assurance vie afin de protéger votre capital avec un rendement sans risque. Mais, si vous insistez, vous trouverez ci dessous des ETF obligataires.
Les obligations d’états
| ISIN | Nom | Indice de référence | Dividende | Frais | PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| FR0010754135 | Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 1-3 UCITS | FTSE MTS Eurozone Government Broad IG 1-3Y | Capi | 0,14% | non |
| FR0010754143 | Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 10-15 UCITS | FTSE MTS Eurozone Government Broad IG 10-15Y | Capi | 0,14% | non |
Les obligations d’entreprises
| ISIN | Nom | Indice de référence | Dividende | Frais | PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| LU1829219127 | Lyxor ESG Euro Corporate Bond UCITS | SCI EUR Corporate Liquid SRI Sustainable | Capi | 0,14% | non |
| LU1563454310 | Lyxor Green Bond | Solactive Green Bond EUR USD IG | Capi | 0,25% | non |
Acheter un ETF de matières premières
Les ETF qui répliquent les matières premières investissent sur les contrats à terme. Ce sont des ETF très volatiles. Attention, les matières premières ne distribuent pas de dividendes. Effectivement, il y a donc un risque supplémentaire sur ce produit. N’oublions pas que sur le long terme, les dividendes des actions peuvent représenter plus de 30% de votre portefeuille s’ils sont réinvestis, avec la magie des intérêts composés.
| ISIN | Nom | Indice de référence | Dividende | Frais | PEA |
|---|---|---|---|---|---|
| LU1829218749 | Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity CRB | efinitiv/CoreCommodity CRB(R) Index Total Return | Capi | 0,35% | non |
Découvrez mon article sur la thématique des ETF à forts dividendes !
Quel ETF choisir dans cette liste ?
Les ETF doivent dépendre de votre appétence au risque. Plus vous ciblez un marché, ou un secteur, plus vous prenez de risque. Ceci étant dit, votre risque est dilué sur plusieurs actions ou actifs, c’est le principe des ETF.
Voici les 3 avantages du tableau
- de faire une simulation de rentabilité facilement
- de changer les données du tableau à l'infini suivant les annonces
- de mieux appréhender votre investissement
Merci pour cet article très intéressant