Quels sont les meilleurs ETF à acheter en 2022 pour son portefeuille ?

Difficile de choisir un ETF avec la multiplication des trackers. Les fonds indiciels ont le vent en poupe pour aider les investisseurs à diversifier leur portefeuille en achetant un panier d’actions. J’ai sélectionné pour vous des ETF éligibles ou non au PEA avec des descriptions pour vous aider dans vos arbitrages. Pour acheter un ETF qui vous intéresse, il suffit simplement de copié coller l’ISIN dans la barre de recherche de votre banque. Nous avons fait une sélection des ETF émis par les deux plus grands acteurs : Lyxor et Amundi.

Les meilleurs trackers actions pour son PEA

Investir dans les grosses capitalisations

Pour diversifier son portefeuille, investir dans des fonds indiciels larges est une bonne idée. Le plus large, c’est le Lyxor PEA monde qui réplique l’indice MSCI World net return. Cet indice est composé de 85% de la capitalisation boursière mondiale.

Attention, pour le Lyxor PEA monde et le Lyxor PEA S&P 500, vous avez un risque de change en plus du risque action. En effet, ces indices investissent principalement en dollars. Donc, en cas de baisse du dollar, vous perdez également. Éviter d’investir plus de 30% de votre portefeuille dans des indices qui utilisent une monnaie étrangère.

ISIN	Nom	Indice de référence	Encours	Dividende	Frais	PEA	Note Morningstar
FR0007052782	Lyxor CAC 40	CAC 40	3948mio	Distri	0,25%	oui	* * * * *
FR0011869353	Lyxor PEA Monde	MSCI World Net Total Return USD	78mio	Capi	0,3%	oui	* * * *
LU1681047319	Amundi EURO STOXX 50	EURO STOXX 50	2469mio	Distri	0,15%	oui	* * * *
LU0908500753	Lyxor Core STOXX Europe 600	EURO STOXX 600	2475mio	Capi	0,07%	non	* * * *
FR0011871128	Lyxor PEA S&P 500	S&P 500 Net Total Return	76mio	Capi	0,15%	oui	* * * *

Acheter un ETF secteuriel

Les indices sectoriels sont une bonne solution lorsque nous avons des convictions sur un secteur d’activité, mais lorsque nous ne connaissons pas les gagnants et les perdants de ce secteur. L’inconvénient, c’est que peu d’entre eux sont éligibles au PEA.

ISIN	Nom	Indice de référence	Dividende	Frais	PEA
FR0010524777	Lyxor New Energy	World Alternative Energy Total Return	Distri	0,6%	non
LU1681045883	Amundi MSCI World Financials	MSCI World Financials	Capi	0,35%	non
FR0010527275	Lyxor World Water	World Water Index CW Net Total Return	Distri	0,6%	non
LU1812091194	Lyxor STOXX Europe 600 Real Estate	STOXX Europe 600 Real Estate Net Return	Distri	0,3%	oui
LU0533033238	Lyxor MSCI World Health Care	MSCI Daily TR World Net Health Care USD	Capi	0,3%	non
LU1834988278	Lyxor Stoxx Europe 600 Oil & Gas	STOXX Europe 600 Oil & Gas Net Return	Capi	0,3%	oui

Les indices développement durable

Effectivement, le développement durable est aussi arrivé dans la finance ! C’est d’ailleurs une thématique qui collecte des encours de plus en plus importants, parce que les épargnants veulent de plus en plus donner du sens à leur épargne.

ISIN	Nom	Indice de référence	Dividende	Frais	PEA
FR0010524777	Lyxor New Energy	World Alternative Energy Total Return	Distri	0,6%	non
FR0010527275	Lyxor World Water	World Water Index CW Net Total Return	Distri	0,6%	non
LU1940199711	Lyxor MSCI Europe ESG Leaders	MSCI Europe ESG Leaders Net Total Return	Capi	0,2%	non
LU2056739464	Msci World Climate Change	MSCI World Climate Change Net Total Return	Capi	0,2%	non

Acheter un ETF Obligataire

Rappelons qu’avec le quantitative easing, nous sommes dans un univers de taux bas. Les taux bas ont pour effet d’augmenter le prix des obligations et de baisser le rendement. C’est le paradoxe des obligations. À l’inverse, les obligations verront leur valeur chuter lorsque les taux remontrons. Dans ce contexte, afin de protéger votre capital, préférez plutôt le fond euros d’une assurance vie afin de protéger votre capital avec un rendement sans risque. Mais, si vous insistez, vous trouverez ci dessous des ETF obligataires.

Les obligations d’états

ISIN	Nom	Indice de référence	Dividende	Frais	PEA
FR0010754135	Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 1-3 UCITS	FTSE MTS Eurozone Government Broad IG 1-3Y	Capi	0,14%	non
FR0010754143	Amundi ETF Govt Bond EuroMTS Broad Investment Grade 10-15 UCITS	FTSE MTS Eurozone Government Broad IG 10-15Y	Capi	0,14%	non

Les obligations d’entreprises

ISIN	Nom	Indice de référence	Dividende	Frais	PEA
LU1829219127	Lyxor ESG Euro Corporate Bond UCITS	SCI EUR Corporate Liquid SRI Sustainable	Capi	0,14%	non
LU1563454310	Lyxor Green Bond	Solactive Green Bond EUR USD IG	Capi	0,25%	non

Acheter un ETF de matières premières

Les ETF qui répliquent les matières premières investissent sur les contrats à terme. Ce sont des ETF très volatiles. Attention, les matières premières ne distribuent pas de dividendes. Effectivement, il y a donc un risque supplémentaire sur ce produit. N’oublions pas que sur le long terme, les dividendes des actions peuvent représenter plus de 30% de votre portefeuille s’ils sont réinvestis, avec la magie des intérêts composés.

ISIN	Nom	Indice de référence	Dividende	Frais	PEA
LU1829218749	Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity CRB	efinitiv/CoreCommodity CRB(R) Index Total Return	Capi	0,35%	non

Découvrez mon article sur la thématique des ETF à forts dividendes !

Quel ETF choisir dans cette liste ?

Les ETF doivent dépendre de votre appétence au risque. Plus vous ciblez un marché, ou un secteur, plus vous prenez de risque. Ceci étant dit, votre risque est dilué sur plusieurs actions ou actifs, c’est le principe des ETF.