Vous souhaitez investir dans les ETF qui distribuent de gros dividendes. C’est une bonne stratégie d’investissement, surtout si vous investissez au sein de votre PEA. Pour rappel, le PEA (Plan d’Épargne en Action) est un dispositif mis en place pour les épargnants Français pour encourager l’épargne dans les actions. Tant que votre argent reste dans PEA, vous n’êtes pas fiscalisé sur vos plus-values et vos dividendes. Les ETF dividende peuvent aussi vous permettre de percevoir des revenus passifs, et donc une sorte de rente. En effet, vu que vous ne payez pas d’impôt sur les dividendes que vous recevez sur votre PEA, tant que vous ne faites pas de retraits de votre PEA. En plus de profiter de la magie des intérêts composés sur le long terme, les entreprises du fonds indiciel distribuent de gros dividendes, ce qui est une preuve de solidité et de bonne santé des entreprises.
C’est aussi un investissement dans la valeur intrinsèque de ces entreprises. En effet, si la valeur de l’ETF baisse, vous savez que vous pourrez compter sur les dividendes. Contrairement à l’investissement dans les valeurs de croissance, vous ne craignez pas un retournement de marché, au contraire, c’est l’occasion pour vous d’acheter moins cher votre ETF, pour maximiser la performance de votre portefeuille. Alors, quels sont les meilleurs ETF qui répliquent un indice boursier composé d’actions qui distribuent de bons dividendes pour votre PEA ?
Comparatif des ETF à thématique de gros dividendes.
J’ai sélectionné pour vous 2 ETF émis par les deux plus grands acteurs : Lyxor et Amundi.
| ISIN | Nom | Indice de référence | Encours | Dividende | Frais | Note Morningstar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| LU1812092168 | LYXOR STXX EU SDIV | STOXX Europe Select Dividend 30 Net Return | 159M€ | Distribution | 0,3% | * * * |
| FR0010717090 | AMUNDI ETF EMU HDV | MSCI EMU High Dividend Yield | 134M€ | Capitalisation | 0,3% | * * * * |
Quel ETF choisir dans cette liste ?
Capitalisation ou distribution des dividendes
Si vous souhaitez vivre de vos dividendes sur le court terme (ce qui demande une grande quantité d’argent, on ne va pas se mentir), vous avez intérêt à opter vers le tracker Lyxor, car il distribue des dividendes, alors que les fonds Amundi les capitalise. Vous pouvez jouir de vos dividendes en les retirant de votre PEA, une fois qu’ils seront distribués, mais vous serez fiscalisé sur le retrait. Sinon, vous pouvez aussi réinvestir vos dividendes dans votre PEA sur d’autres thématiques ou actions pour diversifier votre portefeuille.
Si vous souhaitez capitaliser, le fonds indiciel Amundi sera une bonne option. Les dividendes étant réinvestis automatiquement dans le fonds, vous n’avez pas à vous en occuper pour faire fructifier votre portefeuille.
L’investissement géographique
L’investissement géographique est assez différent dans les deux fonds indiciels. En effet, l’exposition aux devises est très importante sur le tracker Lyxor. Par exemple, le Royaume-Uni, la Suisse et la Suède utilisent une devise étrangère de l’euro et représentent plus d’un tiers de l’indice.
Si vous n’êtes pas trop à l’aise avec le risque en devise, privilégiez le fonds Amundi.
L’investissement sectoriel des ETF à dividendes
Il y a de nombreuses différences sectorielles entre les deux indices. Ici, c’est à vous de choisir suivant vos convictions l’indice qui vous est le mieux adapté.
L’investissement en entreprise
Ce qui est intéressant, c’est qu’aucun des deux fonds n’investit dans une entreprise qui pèse plus de 6% de son portefeuille. On est rassuré sur la diversification.
Conclusion pour investir dans les ETF à dividendes
En conclusion, si vous hésitez, vous pouvez acheter les 2 ETF ! En effet, il y a peu d’entreprises en commun sur les deux indices. vous serez plus diversifié, et vous ne vous tromperez pas ! Ces ETF vous permettent d’avoir de la régularité dans les dividendes.
Je précise que les entreprises qui distribuent de gros dividendes sont généralement des entreprises bien établies. En revanche, il sera difficile d’avoir sur ces titres des entreprises de croissances, à quelques exceptions près. C’est pour cela qu’il ne faut pas regarder juste le dividende, mais également le potentiel de croissance du titre. N’oubliez pas qu’en règle générale, les indices performent mieux que les investisseurs qui choisissent leurs titres.
Et vous ? Quel est votre ETF préféré pour les dividendes ? Dites-le moi en commentaires !
Voici les 3 avantages du tableau
- de faire une simulation de rentabilité facilement
- de changer les données du tableau à l'infini suivant les annonces
- de mieux appréhender votre investissement
Merci pour cet article. Je partage ton avis, pour moi le meilleur sur PEA est le Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30.
Comme celui d’Amundi capitalise les dividendes, il y a peu d’intérêt à y investir à mon sens.
Malheureusement, le choix sur PEA est assez limité (on ne dépasse pas l’Europe). Le Lyxor me semble donc être le seul à considérer pour les dividendes.
Au plaisir !
Antonin
Il y a également le SPDR euro dividend aristocrats qui semble vraiment pas mal sur pea.
Quand pensez vous ?
C’est un indice qui est composé de grande société familiale. C’est pour moi une bonne thématique d’investissement, car les familles ont généralement des intérêts long terme, alignés avec les actionnaires. Je précise que même si je suis cette thématique, je n’ai jamais investi dans cet indice.