Vous commencez à me connaître, le Bitcoin et les cryptomonnaies ne sont pas mon idée d’investissement, mais il faut bien communiquer sur cette évolution du milieu de la finance : Euronext, qui gère de nombreuses places boursières en Europe dont celle de Paris, accueille sur sa place les premiers ETF cryptomonnaie.
Par transparence, je souhaite préciser avant d’aller plus loin que :
- Je ne suis pas un grand fan de crypto, parce que je trouve qu’il y a une allure de bulle spéculative. Les cryptomonnaies ne sont pas officiellement reconnues comme une monnaie, et ne créent aucune richesse en termes d’intérêts ou de dividendes.
- Ensuite, je considère cependant la blockchain a beaucoup de potentiel pour de nombreuses applications autres que les cryptomonnaies, notamment sur les sujets de traçabilité.
Présentation des ETF pour investir dans les cryptomonnaies
C’est la société 21shares qui émet ces ETF cryptomonnaies.
Il y a trois ETF qui sont éligibles à être listés sur Euronext Paris :
- Un tracker indexé sur le Bitcoin
- Un ETF indexé sur l’Ethereum
- Un tracker short Bitcoin (lorsque le bitcoin monte, le tracker baisse, et inversement)
| Tracker | Référence | Mémo | ISIN | Frais annuel |
|---|---|---|---|---|
| 21Shares Bitcoin ETP | Bitcoin | ABTC FP | CH0454664001 | 1.49% |
| 21Shares Ethereum ETP | Ethereum | AETH FP | CH0454664027 | 1.49% |
| 21Shares Short Bitcoin ETP | Inverse Bitcoin | SBTC FP | CH0514065058 | 2,5% |
On remarque que les frais sont très élevés, surtout pour des trackers. On peut se demander quelle est la réelle motivation de la société de gestion. Généralement, un fonds indiciel facture des frais qui ne dépassent pas 0,5% des encours.
En revanche, l’avantage est que la société 21shares s’engage à détenir 100% de la valeur de son fonds en Bitcoin, ou Ethereum. C’est une bonne garantie sur les actifs.
Si vous voulez shorter le Bitcoin, c’est-à-dire parier sur la baisse de sa valeur, faites-le sur des périodes courtes. Je déconseille très fortement cet ETF. Je considère effectivement le Bitcoin comme une folie. Et l’euphorie des investisseurs envers le Bitcoin ou autre crypto peut faire monter les cours encore et encore. Et plus le cours monte, plus votre investissement perdra de la valeur.
Peut-on investir dans ces ETF cryptomonnaie dans son PEA
Pour rappel, le PEA ne peut accueillir à quelques exceptions près, que des actions européennes, ou des fonds investis à minima 75% sur des valeurs éligibles au PEA. Désolé de vous décevoir, mais les ETF cités plus haut ne sont pas éligibles au PEA.
Faut-il investir sur les ETF crypto ?
Si vous avez lu mon intro, vous connaissez ma réponse. Considérez la crypto comme un outil de diversification. Investissez seulement de l’argent que vous êtes prêt à perdre. Si vous souhaitez investir en direct, mais pas via des ETF, vous pouvez essayer la plateforme Binance (mon avis ici sur la plateforme).
N’oubliez pas de ne pas investir dans ce que vous ne comprenez pas. Ce n’est pas moi qui le dis, c’est Warren Buffett, le plus grand investisseur du monde.
Alors, je pose la question : comprenez-vous vraiment les cryptomonnaies ? Dites-le-moi dans les commentaires !
Voici les 3 avantages du tableau
- de faire une simulation de rentabilité facilement
- de changer les données du tableau à l'infini suivant les annonces
- de mieux appréhender votre investissement
